非法集資員工怎么自保

近日，有網友向筆者詢問了非法集資的相關問題。他的家人是一家公司的員工，在該公司工作。該公司因涉嫌集資詐騙而被提起刑事訴訟，許多人被采取強制措施。本文分析了參與非法集資的公司員工如何保護自己。

 

 

非吸案件的定罪與處罰

非吸罪一般處3年以下有期徒刑，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3至10年有期徒刑。根據《非法集資司法解釋》的規定，非吸有以下的量刑標準：

第一檔，3年以下有期徒刑：1、個人非吸20萬以上，單位非吸100萬以上;2、個人非吸對象30人以上，單位非吸對象150人以上;3、個人造成存款人損失10萬元以上，單位造成存款人損失50萬以上。

第二檔，3至10年有期徒刑：1、個人非吸100萬以上，單位非吸500萬以上;2、個人非吸對象100人以上，單位非吸對象500人以上;3、個人造成存款人損失50萬元以上，單位造成存款人損失250萬以上。

集資詐騙的定罪與處罰

集資詐騙數額較大的處5年以下有期徒刑，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5至10年有期徒刑，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑。

第一檔，5年以下有期徒刑：個人集資詐騙數額在10萬以上，單位集資詐騙數額在50萬以上。

第二檔，5年至10年有期徒刑：個人集資詐騙數額在30萬以上，單位集資詐騙數額在150以上。

第三檔，10年以上有期徒刑或者無期徒刑：個人集資詐騙數額在100萬以上，單位集資詐騙數額在500萬以上。

區分非吸與集資詐騙的關鍵在于，判斷行為人是否具有非法占有目的，司法解釋、司法判例都有一定的判斷規則，本文先探討一下，對于公司里面員工，是否有可能無罪?

公司的相關人員如何處罰?

兩高一部在2014年的時候出臺過《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。能夠及時退繳上述費用的，可依法從輕處罰;其中情節輕微的，可以免除處罰;情節顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

簡單來說，公司里面一般的業務員、財務人員、行政人員，如果是知道公司存在非法集資情形，仍然提供幫助的，很有可能會被認定為共犯，但會從輕處罰。相反，如果是公司核心人員、管理層和骨干人員，或者其他發揮主要作用的人員，就是重點懲處的對象。

中下層管理人員或者普通員工可以無罪

根據兩高一部的《關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，在辦理非法集資案件中，要根據行為人的客觀行為、主觀惡性、犯罪情節及其地位、作用、層級、職務等情況，綜合判斷行為人的責任輕重和刑事追究的必要性，按照區別對待原則分類處理涉案人員，做到罰當其罪、罪責刑相適應。

如果犯罪嫌疑人、被告是中下層管理人員或者是普通職員，僅提供勞務、定期領取合理工資，沒有直接參與非法集資業務的，一般不會當作犯罪處理。

筆者認為，證明被告有非法集資的故意，應當由控方進行舉證，而不應由被告一方證明自己沒有非法集資的故意。

無罪案例分析

筆者提供一個公司涉嫌非法集資，而財務人員最終無罪的判例給大家參考。案號：(2013)青刑初字第514號。

被告孫某是一定公司的財務負責人，公訴機關指控孫某以收取現金的形式，多次、大量收取被害人的投資款，并且實施了向客戶支付顧問費、還本付息等行為，在庭審時，孫某對指控沒有異議，自愿認罪。

法院認定孫某雖然是財務人員，但其行為是履行單位指派的職責，沒有證據證明孫某具有吸收公眾存款的主觀故意。孫某雖然是一名財務人員，沒有參與經營模式的討論、決定，孫某收款等行為需要經過上層主管領導的審核。

這個案件有點意思，公訴機關指控，被告自己也認罪了，而最終法院判處被告無罪。辯護律師有時候要針對具體的案件進行分析，不能因為被告認罪了，而放棄無罪辯護。